Nehmen wir Polen als Beispiel – ein führendes Land in der Europäischen Union mit einem Anteil von fast 20 % am gesamten Straßengüterverkehr der EU. Obwohl sich die Marktstruktur in den letzten Jahren hin zu einer stärkeren Beteiligung großer Akteure verschoben hat, ist sie nach wie vor stark fragmentiert und hängt weiterhin stark von kleinen Unternehmen ab. Laut einer Analyse des Verbandes Transport i Logistyka Polska und Spotdata für 2024/2025 bestehen 83 % des polnischen Marktes aus Transportunternehmen mit 1 bis 10 Fahrzeugen. Davon sind mehr als zwei Drittel Transportunternehmen mit 1 bis 4 Fahrzeugen.
Kleine Transportunternehmen – große Herausforderungen
Wie im Leben, so auch im Transportgewerbe: Große Akteure haben es immer leichter. Kleine Unternehmen hingegen sind mit verschiedenen Risiken konfrontiert: Es ist für sie schwieriger, mit den sich ständig ändernden Vorschriften Schritt zu halten, qualifizierte Arbeitskräfte zu finden oder faire Marktbedingungen zu sichern – und vor allem ihre Liquidität aufrechtzuerhalten. Im Alltag bedeutet dies, dass sie nicht nur Schwierigkeiten haben, ihre laufenden Ausgaben (wie Mautgebühren, Kraftstoff, Löhne usw.) zu decken, sondern auch Investitionen zu planen, ihre Flotte zu erweitern, neue Ausrüstung anzuschaffen und andere Maßnahmen zu ergreifen, die ihr Geschäft verbessern würden.
Was Factoring in der Transportbranche ist, haben wir bereits in unserem Blog erläutert (und für diejenigen, die Videos bevorzugen, haben wir auch eine kurze Folge auf unserem YouTube-Kanal veröffentlicht). Einfach ausgedrückt ist Factoring eine Finanzdienstleistung, bei der ein Transportunternehmen seine kurzfristigen Forderungen verkauft und sofort Geld auf sein Konto erhält – ohne auf die Zahlung des Kunden warten zu müssen. Ein auf Factoring spezialisiertes Unternehmen übernimmt die Forderung und berechnet für diese Dienstleistung eine Gebühr (Provision).
Obwohl dieser Service von Unternehmen jeder Größe genutzt werden kann, bietet Factoring im Vergleich zu einem herkömmlichen Bankkredit insbesondere kleinen Transportunternehmen mehrere entscheidende Vorteile, insbesondere in Bezug auf Zugänglichkeit und Flexibilität.
In diesem Blog erklären wir Ihnen diese Vorteile und geben Ihnen Tipps, wie Sie die zwei häufigsten Fehler vermeiden können, die Transportunternehmen machen.
Was ist der Unterschied zwischen Factoring und einem Bankkredit?
Factoring und Bankkredite sind zwei verschiedene Möglichkeiten für Unternehmen, an Finanzmittel zu gelangen. Die wichtigsten Unterschiede sind:
- Genehmigungsvoraussetzungen: Banken verlangen Sicherheiten und eine gute Bonität. Wenn Sie gerade erst Ihr Unternehmen gegründet haben und über 1–2 Fahrzeuge verfügen, wird dies wahrscheinlich schwierig – oder sogar unmöglich sein. Factoring-Unternehmen hingegen sind eher bereit, Verträge mit Neueinsteigern im Transportgewerbe abzuschließen und deren Wachstum zu unterstützen. (Einfach ausgedrückt: Factoring-Unternehmen „garantieren” die bereits geleistete Arbeit – sie analysieren Ihre Kunden, nicht Sie.)
- Zusätzliche Dienstleistungen: Apropos Kunden: Factoring-Unternehmen bieten oft zusätzliche Dienstleistungen an, wie z. B. Bonitätsprüfungen von Unternehmen, mit denen Sie zusammenarbeiten möchten. So können Sie vermeiden, dass Sie in Schwierigkeiten geraten, weil Sie Waren für Kunden transportieren, die möglicherweise nicht bezahlen – was ein kleines Unternehmen schnell in ernsthafte finanzielle Schwierigkeiten bringen kann.
- Geschwindigkeit: In den meisten Fällen können Sie mit Factoring innerhalb von 24 bis 48 Stunden über die Mittel verfügen. Die Genehmigung von Krediten dauert in der Regel deutlich länger.
- Flexibilität: Sie können entscheiden, wie viele Forderungen Sie an das Factoring-Unternehmen verkaufen möchten, und diesen Betrag je nach Bedarf nach oben oder unten anpassen. In der stark schwankenden Transportbranche (die von der Wirtschaftslage, saisonalen Nachfrageschwankungen usw. beeinflusst wird) ist Flexibilität von entscheidender Bedeutung.
- Zugang zu Finanzmitteln: Beim Factoring nehmen Sie kein Geld auf, sondern verkaufen eine bestehende Forderung und erhalten den Betrag abzüglich einer Provision. Bei einem Kredit nehmen Sie Geld auf, das Sie mit Zinsen zurückzahlen müssen.
- Verschuldungsgrad: Da Sie mit Factoring keine Schulden aufnehmen, erscheint es nicht als Verbindlichkeit in Ihrer Bilanz – im Gegensatz zu einem Kredit, der die Schuldenlast Ihres Unternehmens erhöht.
Die zwei häufigsten Fehler, die Transportunternehmen machen
1. Die Auszahlung erfolgt schnell – aber der Zeitpunkt ist dennoch wichtig
Zu Beginn dieses Textes haben wir gesagt, dass Sie mit Factoring „sofort Geld auf Ihr Konto erhalten”. Transportunternehmen nehmen diese Schnelligkeit manchmal als selbstverständlich hin, aber vergessen Sie nicht, dass Factoring kein Geldautomat ist – es müssen einige Schritte durchgeführt werden, bevor das Geld eintrifft.
Factoring-Unternehmen (wie Banken) nehmen die Risikobewertung ernst, auch wenn der Prozess viel einfacher ist als die Sicherung eines Kredits.
Wie können Sie diese häufige Falle vermeiden? Kontaktieren Sie invoitix! Unser Team erklärt Ihnen ausführlich, wie der Vertragsabschluss funktioniert, wie schnell er abgeschlossen werden kann, und hilft Ihnen dabei, Kunde zu werden, der seine Rechnungen in weniger als 48 Stunden bezahlt bekommt. In 90 % der Fälle ist der Prozess vollständig digital und alles Weitere wird über eine einfache Online-Plattform abgewickelt.
2. Überfällige Rechnungen werden nicht akzeptiert
Um es klar zu sagen: Überfällige Rechnungen sind nicht für Factoring geeignet. Warten Sie also nicht bis nach Ablauf der Zahlungsfrist, bevor Sie sich an uns wenden – sonst können Sie auf diese Weise nicht auf die Mittel zugreifen und Ihre Transportrechnungen nicht verkaufen.
Die Botschaft lautet also noch einmal: Planen Sie im Voraus.
